كيفية التحقق من محافظك الاستثمارية: دليل خطوة بخطوة

الاستثمار هو واحد من أفضل الطرق لزيادة الثروة على المدى الطويل، ولكن يتطلب ذلك أيضاً مراقبة مستمرة وتقييم مستمر لأداء محافظك الاستثمارية. حتى تتمكن من تحقيق أقصى قدر من العائدات وتقليل المخاطر، من الضروري أن تتعرف على كيفية التحقق من محافظك الاستثمارية. في هذا الدليل، سنقدم لك خطوات بسيطة واضحة تساعدك على فهم أداء استثماراتك.

الخطوة الأولى: فهم تكوين محافظك الاستثمارية

قبل أن تتمكن من تقييم أداء محافظك الاستثمارية، يجب أن تتعرف أولاً على تكوينها. يجب أن تعرف ما هي الأصول التي تمتلكها، ما هي نسبتها في محفظتك الاستثمارية، وما هي العوائد المتوقعة لكل منها.

تحتوي معظم محافظ الاستثمار على مجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك الأسهم، السندات، العقارات، الأموال النقدية، والصناديق المشتركة. يمكن أن تكون هذه الأصول موزعة على مجموعة متنوعة من القطاعات والأسواق، وتقدم مستويات مختلفة من العائدات والمخاطر.

الخطوة الثانية: تقييم أداء الأصول الفردية

بمجرد أن تكون قد فهمت تكوين محافظك الاستثمارية، فإن الخطوة التالية هي تقييم أداء الأصول الفردية. هذا يعني النظر إلى العائدات التي حققتها كل أصل في الماضي، ومقارنتها بالعائدات المتوقعة.

لتقييم أداء الأصول الفردية، يمكنك استخدام مجموعة متنوعة من المؤشرات، بما في ذلك العائد على الاستثمار (ROI)، معدل العائد السنوي المركب (CAGR)، والمخاطر المرتبطة بها (مثل المتغيرات القياسية والنسبة الشارب).

الخطوة الثالثة: قارن أداء محفظتك بالمعايير المناسبة

بعد تقييم أداء الأصول الفردية، يجب أن تقارن أداء محافظتك الاستثمارية بالكلي مع المعايير المناسبة. هذه المعايير يمكن أن تكون مؤشرات سوقية (مثل S&P 500)، أو معايير صناعية، أو حتى أهدافك الشخصية.

الخطوة الرابعة: اعد التقييم بشكل دوري

أخيراً، ولكن ليس أقل أهمية، يجب أن تقوم بتقييم محافظتك الاستثمارية بشكل دوري. هذا يعني أن تقوم بإعادة التقييم على الأقل مرة واحدة في الربع السنوي، وذلك للتأكد من أنك على الطريق الصحيح لتحقيق أهدافك الاستثمارية.

الاستثمار هو عملية طويلة الأجل، وقد يكون من الصعب رؤية النتائج على الفور. ومع ذلك، من خلال مراقبة محافظتك الاستثمارية بشكل دوري، يمكنك التأكد من أنك تتجه نحو تحقيق أهدافك، وتعديل استراتيجيتك عند الحاجة.

بالتأكيد، يمكن أن يكون التحقق من محفظتك الاستثمارية وتقييمها مهمة معقدة. ولكن من خلال اتباع هذه الخطوات البسيطة، يمكنك ضمان أنك تحافظ على نظرة عامة واضحة على أداء استثماراتك، وتتخذ القرارات الاستثمارية الصائبة التي ستساعدك على تحقيق أهدافك المالية على المدى الطويل.